金融期货的特点:一是金融期货的交割具有极大的便利性;二是金融期货交割价格盲区大幅缩小;第三，金融期货中期更容易进行套利交易。第四，很难在金融期货市场强行建仓。

1、金融期货的交割具有极大的便利性

在期货交易中，虽然实际交割的比例很小，但一旦需要交割，普通商品期货的交割就比较复杂。除了对交货时间、交货地点、交货方式有严格规定外，还要严格划分交货等级。实物货物的库存和运输也更加复杂。相比之下，金融期货的交割显然要容易得多。因为在金融期货交易中，股指期货、欧洲美元定期存款等品种的交割一般以现金结算，即价格变动的差额由交易双方根据期货合约到期时的价格变动进行结算。这种现金结算方法自然比实物结算简单。此外，即使一些金融期货(如外汇期货和各种债券期货)也必须进行实物结算，但由于这些产品的同质性和基本没有运输成本，其交割比普通商品期货要方便得多。
2、金融期货交割价格盲区大幅缩小

在商品期货中，由于存在较大的交割成本，这些交割成本会给多头和空头都带来一定的损失。例如，大豆的交割价格是2000元/吨，即使这个价格与当地当时的现货价格一致，但对于卖方来说，按照这个价格，实际上可能只能得到1970元/吨，因为它必须扣除运输仓储、检验、交货等费用;对于买家来说，包括运费和送货费在内，实际花费可能高达2020元。两者50元的差价是价格盲区。在金融期货中，由于基本没有运输成本和进出站费用，这一价格盲区大大减少。对于使用现金交割的品种，价格盲点甚至完全消失了。

3. 中期来看，金融期货更容易进行套利交易

在商品期货中，投机者进行的套利交易基本上集中在跨月点差的形式(又称点差套利)。套利很少被使用的原因与商品现货交易的额外成本高、流动性差、交易难度大有关。在金融期货交易中，由于金融现货市场本身具有附加成本低、流动性好、易于开展的特点，吸引了一批实力雄厚的专门从事现金套利交易的机构。套利在金融期货中很普遍。一方面，它促进了期货交易的流动性，另一方面，它使期货价格与现货价格的差异保持在合理的范围内。

4. 在金融期货中，仓位紧张是很难发生的

在大宗商品期货市场，有时会出现仓位紧张的情况。通常，紧俏市场的表现是期货价格与现货价格相差较大，远远超出合理区间，期货价格在交割时或临近交割时没有向现货价格收敛。更为严重的是现货和期货同时被操纵，1980年美国发生过一次白银期货操纵，1989年芝加哥期货交易所发生过一轮大豆做空市场操纵。然而，在世界金融期货历史上，从来没有出现过供不应求的情况。金融期货仓位紧张之所以难以发生，首先是因为金融现货市场是一个巨大的市场，交易商无法操纵;其次，由于存在强大的套利力量，它们将埋葬那些试图启动紧俏市场的人。最后，对于一些实行现金交割的金融期货，期货合约的最终交割价格为当时的现货价格，相当于建立了强制性趋同担保制度，完全消除了强制入市的可能性。